加強對銷售人員的銷售資質(zhì)分級管理！銀保監(jiān)會醞釀“保險+養(yǎng)老社區(qū)業(yè)務(wù)”新規(guī)

(資料圖片)

北京商報訊（記者 陳婷婷 胡永新）為切實規(guī)范保險公司銷售保險產(chǎn)品對接養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)，保護保險消費者合法權(quán)益，1月4日，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于規(guī)范保險公司銷售保險產(chǎn)品對接養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（以下簡稱《通知》）。

《通知》提出，保險公司通過投資建設(shè)方式運營養(yǎng)老社區(qū)的，應(yīng)當(dāng)以設(shè)立專業(yè)養(yǎng)老子公司的形式提供養(yǎng)老服務(wù)。設(shè)立專業(yè)養(yǎng)老子公司，應(yīng)當(dāng)按照保險資金投資重大股權(quán)的監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。保險公司應(yīng)當(dāng)在公司治理、交叉任職、業(yè)務(wù)經(jīng)營和財務(wù)管理等方面與專業(yè)養(yǎng)老子公司建立有效的隔離機制，防止風(fēng)險交叉?zhèn)魅尽?/p>

《通知》提出，保險公司銷售與養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)對接的保險產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)契合養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)，匹配客戶未來養(yǎng)老資金需求，如長期年金及中長期保障型產(chǎn)品等。

《通知》提出，保險公司應(yīng)根據(jù)“保險+養(yǎng)老社區(qū)業(yè)務(wù)”特點，制定專門的保險銷售制度，加強對銷售人員的銷售資質(zhì)分級管理和專業(yè)知識培訓(xùn)測試，符合資質(zhì)條件并通過考核后方可開展業(yè)務(wù)；銷售人員應(yīng)合理評估客戶的養(yǎng)老需求和交費能力，為客戶推介適當(dāng)?shù)谋ｋU產(chǎn)品和養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)，保險合同和養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)相關(guān)合同或協(xié)議應(yīng)當(dāng)分別簽署。

《通知》還提出，保險公司應(yīng)當(dāng)在銷售材料中，對于各方責(zé)任、服務(wù)提供不確定性等重要信息，以加黑、加粗或下劃線等醒目方式進行標(biāo)注。

關(guān)鍵詞： 保險公司 社區(qū)服務(wù) 分級管理 以下簡稱 有關(guān)事項