通訊!“無證借資質(zhì)”推銷基金被查!券商員工違規(guī)推銷基金,引公司及責(zé)任人連吃罰單
8月4日,江西證監(jiān)局對華福證券江西分公司出具警示函措施,緣于其個別人員未取得基金從業(yè)資格進(jìn)行推銷,且將后續(xù)銷售獎勵下掛至他人名下,是業(yè)內(nèi)“無證借資質(zhì)”推銷的典型違規(guī)事件。包括其當(dāng)事人在內(nèi),華福證券江西分公司以及時任負(fù)責(zé)人均受到處罰。
(資料圖片)
分公司員工“無證借資質(zhì)”被查實(shí)
膽子挺大,后果嚴(yán)重——8月4日,江西證監(jiān)局掛出三份監(jiān)管警示函,均指向華福證券江西分公司,起因卻來自內(nèi)部員工的違規(guī)參與基金銷售事宜。
據(jù)監(jiān)管披露,華福證券江西分公司康露在其執(zhí)業(yè)期間,不具備基金從業(yè)資格,卻在參與基金銷售活動,且在違規(guī)展業(yè)期間,將代銷產(chǎn)品服務(wù)或預(yù)約關(guān)系及后續(xù)銷售獎勵下掛至其他營銷人員名下。
根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格,其行為與之相悖。
此外,康露在推介產(chǎn)品過程中存在向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性意見等情形,根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定,二者都是被禁止的行為。
由于康露的行為,江西證監(jiān)局最終決定,對時任江西分公司負(fù)責(zé)人孫嘉,以及華福證券江西分公司做出處罰,均開具警示函措施,要求華福證券江西分公司在收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)完成整改工作,并向當(dāng)局提交書面報(bào)告。
華福證券總計(jì)僅代銷100家基金公司產(chǎn)品
事實(shí)上,華福證券此前已具備基金銷售資格,但從合作家數(shù)和產(chǎn)品代銷數(shù)量來看,極為有限。Wind統(tǒng)計(jì)顯示,截至2022年8月4日,其代銷基金只數(shù)3576只,代銷基金公司家數(shù)100家。
代銷基金類型基本覆蓋所有類型產(chǎn)品,包括公募REITs產(chǎn)品,有14只公募REITs代銷。對于從業(yè)者違規(guī)推銷基金產(chǎn)品的行為,有業(yè)內(nèi)人士分析指出,業(yè)內(nèi)有關(guān)無證借資質(zhì)買賣金融產(chǎn)品的行為,的確在有些灰色地帶被默許,但這樣做的后果,除了投資人得不到合規(guī)的專業(yè)推薦外,也對相關(guān)機(jī)構(gòu)的公信力提出挑戰(zhàn)。
8月4日,有投資界人士在同《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者微信交流時表示,實(shí)務(wù)中也見過掛在有資質(zhì)的人名下從事推銷產(chǎn)品的行為,甚至可能是領(lǐng)導(dǎo)安排,而事實(shí)上,“很多有證推銷給投資者的產(chǎn)品也未必經(jīng)得住時間的考驗(yàn),無證推銷風(fēng)險(xiǎn)則更大。”
“說明管理機(jī)制的邏輯上有缺陷?!痹撊耸窟M(jìn)一步指出,對人員管理來說,管人要管不得推銷未注冊的產(chǎn)品,對產(chǎn)品管理而言,管產(chǎn)品要管必須登記才能公開銷售。但從現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理來看,確有很多達(dá)不到這樣的要求或標(biāo)準(zhǔn)。
同時,該人士呼吁,相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)該從技能上去學(xué)習(xí)評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,不以自己業(yè)績收益為考量,而是多為客戶設(shè)計(jì)合理的投資組合配置。
關(guān)鍵詞: 華福證券 江西分公司 基金公司 基金從業(yè)資格 銷售業(yè)務(wù)
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